PTR制度

PTR制度

 

 対 象 

本業の営業推進の為、または、副業として「紹介業務」や「調査・分析業務」までを行いたい方

(本業がある為、ローン仲介業務の全ては対応できない、または、サービスの一貫として取り入れたいという方)

(対象業種イメージ)

保険代理店、FP事務所、モーゲージバンク代理店(取次店)、宅建業者、建設業者、不動産管理業者、司法書士、行政書士、税理士、社会保険労務士、リフォーム業者、ソーラー業者

 

 

 制 度 

ローン仲介業務はやらず、入口業務の顧客開拓とその顧客の調査・分析業務までを行う制度。

ご紹介頂いた顧客は住宅ローン借り換えセンター本部で引き継ぎます。

 

 

 要 件 

以下の人的要件が必要です。

住 宅 ロ ー ン 診 断 士 

(日本住宅ローン診断士協会にて認定/全国LEC各本校にて受講/1日6時間講習)

認定講習(LEC)3

 

 

 

 

 業 務 


1. 顧 客 開 拓 業 務

 (1)自社保有の顧客へのアプローチ

 (2)新規開拓(WEB/DM/訪問/紹介など)

※集客に関する情報提供や助言はしますが、全て自社で顧客開拓して頂きます。

 


2. 診 断 業 務

 (1)借り換え・借り入れ可能額診断

 (2)与信診断

※慣れるまではFC本部で診断書作成の支援をします。

 

 

 報 酬 

融資実行額×報酬率1~5%×FC配当率30%(最高)

(計算例)住宅ローン3,000万円、報酬率1.3%でお客様とローン仲介契約した場合。

融資額 報酬率 報酬額
3,000万円

1.3

390,000円
貸金業費用 FC本部費用 PTR利益
10% 60% 30%
▲39,000円 ▲234,000円 117,000円

※上記はPTRが調査分析業務までを担当した場合です。

 

 

 費 用 

★ 初 期 費 用

PTR研修費 PTR契約金
29,800円(税別) 170,000円(税別)

※研修費に住宅ローン診断士の資格取得費用は含まれておりません(研修費は1日コースを前提)。

※研修費、PTR契約金は現時点での価格であり、今後、価格が変わる場合があります。

 

★ 月 額 及 び そ の 他 の 費 用

月額費用はかかりません。